Os ETFs vem ganhando cada vez mais espaço no mercado financeiro brasileiro. Assim como o BOVA11, que replica o principal índice de ações B3, surgiu recentemente um ETF para o mercado de fundos imobiliários: o XFIX11.
Por isso, para quem se interessa por esse tipo de ativo, é muito válido conhecer o XFIX11, entender como funciona e quais as vantagens de investir neste ETF da XP Investimentos.
O que é o XFIX11?
Lançado no fim de 2020, o XFIX11 é o primeiro ETF de FIIs do Brasil, com o principal objetivo de replicar o rendimento do IFIX (Índice Fundos de Investimento Imobiliário ), um dos principais índices de fundos imobiliários do mercado brasileiro.
Portanto, ao seguir o IFIX, o XFIX11 retorna para o seu investidor o retorno médio ponderado do mercado de fundos imobiliários segundo o IFIX.
Assim como o XFIX11, existem vários outros ETFs no Brasil, como o BOVA11 e o SMAL11, no entanto, esses fundos perseguem índices distintos.
Como funciona o XFIX11?
Assim como os demais fundos, o ETF de fundos imobiliários da XP requer um valor mínimo para investimento de apenas uma cota do fundo.
Após adquirir a cota do fundo, o investidor pode obter retornos com ele apenas com a valorização do ETF, ressaltando que o XFIX11 não paga dividendos mensais como os fundos imobiliários tradicionais.
Além disso, para a administrar o fundo, é cobrada uma taxa de administração de 0,30% ao ano
Qual a composição do XFIX11?
Como o XFIX11 busca replicar o rendimento do IFIX, é natural que a composição do ETF replique a formação da carteira teórica do índice de fundos imobiliários.
A composição é realizada de forma quantitativa. Portanto, fundos com maior liquidez, valor de mercado e volume de transação tendem, naturalmente, a possuir um maior impacto sobre as variações no valor do índice e, consequentemente, do ETF.
Atualmente, o XFIX11 possui cerca de 80 ativos em sua carteira. Os ativos que compõem o XFIX11 são:
KNIP11 (Kinea Índice de Preços);KNRI11 (Kinea Renda Imobiliária);KNCR11 (Kinea Rendimentos Imobiliários);HGLG11 (CSHG Logística)XPLG11 (XP Log)IRDM11 (Iridium Recebíveis Imobiliários)MXRF11 (Maxi Renda)BCFF11 (BTG Pactual Fundo de Fundos)HGRU11 (CSHG Renda Urbana)BRCR11 (BTG Pactual Corporate Office)HFOF11 (Hedge Top FOFII 3)HGBS11 (Hedge Brasil Shopping)XPML11 (XP Malls FII)JSRE11 (JS Real Estate Multigestão)BBPO11 (BB Progressivo II)CPTS11 (Capitania Securities II)VILG11 (Vinci Logística)HGRE11 (CSHG Real Estate)BRCO11 (Bresco Logística)VISC11 (Vinci Shopping Centers)BTLG11 (BTG Pactual Logística)RECR11 (REC Recebíveis Imobiliários)HSML11 (HSI Mall)LVBI11 (VBI Logístico)HGCR11 (CSHG Recebíveis Imobiliários)HCTR11 (Hectare CE FII)GTWR11 (Green Towers)KNHY11 (Kinea High Yield CRI)RBVA11 (Rio Bravo Renda Varejo)RBRF11 (RBR Alpha Multiestratégia Real Estate)VRTA11 (Fator Verita)RBRP11 (RBR Properties)GGRC11 (GGR Covepi Renda)ABCP11 (Grand Plaza Shopping)TGAR11 (TG Ativo Real)PVBI11 (VBI Prime Properties)MCCI11 (Mauá Capital Recebíveis Imobiliários)RECT11 (UBS (BR) Office)VINO11 (Vinci Offices)MGFF11 (Mogno Fundo de Fundos)RBRR11 (RBR Rendimento High Grade)XPIN11 (XP Industrial)MALL11 (Malls Brasil Plural)HABT11 (Habitat II FII)XPCI11 (XP Crédito Imobiliário)SDIL11 (SDI Logística Rio)VCJR11 (Vectis Juros Real)MFII11 (Mérito Desenvolvimento Imobiliário)TRXF11 (TRX Real Estate)CVBI11 (VBI CRI)RCRB11 (Rio Bravo Renda Corporativa)ALZR11 (Alianza Trust Renda Imobiliária)SARE11 (Santander Renda de Alugueis)XPPR11 (XP Proprieties)BCRI11 (Banestes Recebíveis Imobiliários)BARI11 (Barigui Rendimento Imobiliários I)PATL11 (Pátria Logística)BTCR11 (BTG Pactual Crédito Imobiliário)VGIR11 (Valora RE III)KFOF11 (Kinea FII)XPSF11 (XP Selection Fundo de Fundos)VGIP11 (Valora CRI Índice de Preço)BCIA11 (Bradesco Carteira Imobiliária Ativa)HGPO11 (CSHG Prime Offices)FIIB11 (Industrial do Brasil)OUJP11 (OURINVEST JPP)BPFF11 (Brasil Plural Absoluto Fundo de Fundos)TEPP11 (Tellus Properties)CPFF11 (Capitania Reit FoF)RBED11 (Rio Bravo Renda Educacional)BBFI11B (BB Progressivo)TORD11 (Tordesilhas EI FII)QAGR11 (Quasar Agro)HGFF11 (CSHG Imobiliário FOF)SADI11 (Santander Papeis Imobiliários CDI)RBFF11 (Rio Bravo IFIX)PATC11 (Pátria Edifícios Corporativos)VTLT11 (Votorantim Logística)PLCR11 (Plural Recebíveis)FLMA11 (Continental Square Faria Lima)OULG11 (Ourinvest Logistica)RNGO11 (Rio Negro)FIGS11 (General Shopping Ativo e Renda)SPTW11 (SP Downtown)RVBI11 (VBI REITS FOF)HTMX11 (Hotel Maxinvest)
Vantagens do XFIX11
Para quem está conhecendo o XFIX11, ou até mesmo a opção de
investir em ETFs, é válido estudar as vantagens relacionadas ao investimento no
ativo em questão.
Entre as principais vantagens
do XFIX11, é possível listar:
Diversificação;Introdução ao mercado de FIIs.
Diversificação
Um dos pontos em comum entre as vantagens dos ETFs em geral
é a diversificação intrínseca ao ativo.
No caso do XFIX11, existe uma vasta diversificação entre os ativos que compõem o mercado de fundos imobiliários nacional.
Essa característica é muito interessante para o investidor
que está começando e não quer se expor totalmente ao risco.
Introdução ao mercado de FIIs
Para quem quer começar a investir em FIIs, mas ainda não tem o conhecimento suficiente para escolher ativamente fundos para compor sua carteira, o ETF pode ser uma opção.
Vale a pena investir no XFIX11?
A diversificação, simplicidade e praticidade são
características muito favoráveis para o investimento no ETF XFIX11.
Contudo, a ausência da análise fundamentalista dos ativos que compõem a carteira do investidor compromete o potencial retorno no mercado de FIIs.
Além disso, muitos especialistas argumentam que o IFIX é um índice um pouco desatualizado em relação a modernização da indústria de FIIS.
Por isso, o ideal é que, ao longo da jornada do investidor,
vão sendo desenvolvidos os conhecimentos necessários para escolher ativamente
fundos e ações para a carteira de investimento.
Assim, é possível obter retornos acima da média do mercado e
sem o custo relacionado a taxa de administração de fundos.
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